經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 段海濤 見習(xí)記者 李淑楠
2023年度上市銀行業(yè)績(jī)情況正陸續(xù)揭曉。截至2月4日，已有招商銀行、中信銀行、杭州銀行、長(zhǎng)沙銀行、青島銀行、齊魯銀行、廈門銀行7家A股上市銀行先后披露業(yè)績(jī)快報(bào)。
經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者注意到，上述7家銀行歸母凈利潤(rùn)均實(shí)現(xiàn)同比增長(zhǎng)，但有3家銀行2023年?duì)I收出現(xiàn)下降。位于山東的兩家銀行表現(xiàn)較好，齊魯銀行、青島銀行歸母凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)均超過10%，在3家業(yè)績(jī)雙位數(shù)增長(zhǎng)的銀行中占據(jù)了兩個(gè)席位，齊魯銀行總資產(chǎn)增長(zhǎng)幅度在7家銀行中更是居于首位，達(dá)到19.56%。
齊魯銀行資產(chǎn)總額增幅居首
業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，齊魯銀行、青島銀行經(jīng)營(yíng)能力表現(xiàn)亮眼，盈利能力持續(xù)提升。
據(jù)披露，2023年齊魯銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入119.52億元，同比增長(zhǎng)8.03%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)42.34億元，同比增長(zhǎng)18.02%；加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率12.90%，較上年提高0.98個(gè)百分點(diǎn)；基本每股收益0.87元，同比增長(zhǎng)19.18%。
青島銀行2023年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入124.72億元，同比增長(zhǎng)7.11%；歸母凈利潤(rùn)35.49億元，同比增長(zhǎng)15.11%；加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率10.71%，比上年提高1.76個(gè)百分點(diǎn)；基本每股收益0.57元，比上年增長(zhǎng)26.67%。
經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者注意到，齊魯銀行是已披露業(yè)績(jī)快報(bào)的7家銀行中資產(chǎn)總額增長(zhǎng)最快的銀行。
截至2023年末，齊魯銀行資產(chǎn)總額突破6000億元，達(dá)到6050.01億元，同比增長(zhǎng)19.56%。年末貸款總額達(dá)3001.93億元，較年初增加429.32億元，增長(zhǎng)16.69%；存款余額也達(dá)到3980.77億元，同比增長(zhǎng)13.85%。
青島銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)模也在穩(wěn)步增長(zhǎng)。截至2023年末，青島銀行資產(chǎn)總額達(dá)6079.85億元，比上年末增加783.71億元，增長(zhǎng)14.80%�？蛻糍J款總額達(dá)3000.9億元，較年初增加310.6億元，增幅達(dá)11.55%；客戶存款總額3860.62億元，比上年末增加447.15億元，增長(zhǎng)13.10%。
齊魯銀行表示，2023年該行有序推進(jìn)新三年發(fā)展規(guī)劃和數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，全面提升發(fā)展質(zhì)效，取得了良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。青島銀行則表示，公司積極應(yīng)對(duì)利率下行等經(jīng)營(yíng)挑戰(zhàn)，持續(xù)優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，全面開展降本增效，才取得了較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者注意到，兩家銀行資產(chǎn)質(zhì)量也穩(wěn)健提高，不良率有所下降。截至2023年末，齊魯銀行不良貸款率為1.26%，較年初下降0.03個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率為303.58%，較年初提高22.52個(gè)百分點(diǎn)。青島銀行不良貸款率1.18%，比上年末下降0.03個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率225.96%，比上年末提高6.19個(gè)百分點(diǎn)。
“山東完備的工業(yè)體系使其域內(nèi)企業(yè)極具競(jìng)爭(zhēng)力，是‘制造業(yè)單項(xiàng)冠軍’的培養(yǎng)沃土。受益于實(shí)體企業(yè)在產(chǎn)業(yè)鏈中的穩(wěn)固地位，齊魯銀行在資產(chǎn)端的價(jià)格水平和貸款質(zhì)地有保證�！焙Ｍ▏�(guó)際分析師林加力表示，山東當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)較低，齊魯銀行風(fēng)控能力優(yōu)異，實(shí)際貸款逾期情況不輸優(yōu)質(zhì)城商行，未來有望通過信用成本的降低釋放利潤(rùn)。
杭州銀行業(yè)績(jī)?cè)龇罡?/STRONG>
廈門銀行營(yíng)收下滑最大
除齊魯銀行、青島銀行外，其余5家銀行歸母凈利潤(rùn)也均同比實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)，但4家銀行增速低于10%。其中，絕對(duì)值居首的招商銀行2023年實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)1466.02億元，同比增長(zhǎng)6.22%，中信銀行和杭州銀行2023年歸母凈利潤(rùn)均超百億元，分別為670.16億元和143.83億元。值得注意的是，杭州銀行歸母凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)達(dá)23.15%，增速居已披露的上市銀行之首。
從營(yíng)收來看，杭州銀行、長(zhǎng)沙銀行營(yíng)收均實(shí)現(xiàn)同比正增長(zhǎng)。截至2023年末，長(zhǎng)沙銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)收248.03億元，同比增長(zhǎng)8.46%，營(yíng)收增速在7家銀行中排第一。
招商銀行、中信銀行、廈門銀行營(yíng)收均同比下降，其中，招商銀行和中信銀行營(yíng)收分別為3391.23億元和2058.96億元，同比小幅下降1.64%、2.60%。廈門銀行的營(yíng)收最低，為56.10億元，同比下降4.84%，營(yíng)收增速墊底。
從總資產(chǎn)來看，招商銀行是7家銀行中唯一一家資產(chǎn)總額超10萬億元的銀行。截至2023年末，招商銀行總資產(chǎn)達(dá)11.03萬億元，同比增長(zhǎng)8.77%。中信銀行資產(chǎn)總額達(dá)9.05萬億元，同比增長(zhǎng)5.91%。杭州銀行和長(zhǎng)沙銀行資產(chǎn)總額均超萬億元，分別為18413.42億元和10200.33億元，同比分別增長(zhǎng)13.91%和12.74%。
目前披露業(yè)績(jī)快報(bào)的上市銀行中，截至2023年末的不良率均較上年末有所下降。招商銀行、中信銀行、杭州銀行、長(zhǎng)沙銀行、廈門銀行5家銀行的不良貸款率分別為0.95%、1.18%、0.76%、1.15%、0.76%，同比分別下降0.01、0.09、0.01、0.01、0.10個(gè)百分點(diǎn)。
對(duì)于2023年上市銀行的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，申萬宏源證券研究員鄭慶明表示，從不同類型銀行來看，預(yù)計(jì)國(guó)有大行營(yíng)收增速維持在0%附近、股份行營(yíng)收延續(xù)負(fù)增長(zhǎng)，城農(nóng)商行則受益相對(duì)更好的信貸投放景氣以及受存量按揭利率下調(diào)影響相對(duì)更小，營(yíng)收則繼續(xù)好于行業(yè)。“相對(duì)更好的營(yíng)收表現(xiàn)也支撐利潤(rùn)增速繼續(xù)呈現(xiàn)‘城農(nóng)商行>國(guó)有行>股份行’的趨勢(shì)。”
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