“一開始100元轉(zhuǎn)過去，確實返利了;后來變3連單，等她轉(zhuǎn)賬過去，對方又說，變20連單了�！�
李明敏，上海市公安局徐匯分局反詐中心負責(zé)人，說起近期這起“刷單”案件，他既氣憤又無奈。
受害人“刷”完20連單，損失十幾萬元，感覺被騙后報警，做完筆錄訕訕離開。沒想到隔了一天又來了，在騙子蠱惑下，她又“刷”了100連單，損失達幾十萬元。她說，“我要不轉(zhuǎn)賬，之前的錢都沒了，轉(zhuǎn)賬了，是不是還可以要回來?”
在“刷單返利”類詐騙案件中，這是受害人常被灌輸?shù)南敕ā?/P>
2022年，全國公安機關(guān)破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件46.4萬起，有效遏制此類犯罪快速上升態(tài)勢，但冒充客服、刷單返利等電詐案件仍然高發(fā)多發(fā)，手法層出不窮。
今年起，上海市公安局刑偵總隊推進打防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“紅藍對抗”實戰(zhàn)練兵活動，16個區(qū)公安刑偵部門被分為“紅”“藍”兩組，開展一場為時一年的內(nèi)部競賽，希望提升打擊和防范電信詐騙水平，守護百姓“錢袋子”。
“天上掉餡餅”，受害者深陷認知陷阱
▲上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心工作人員時刻準備接警
在上海市公安局刑事偵查總隊駐地——中山北一路803號院，最忙碌的樓宇之一，是上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心。
墻面上，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)聯(lián)席會議成員單位的標題下，掛有27家單位牌子。辦公的，除了民警、輔警，還有4家通訊運營商、11家商業(yè)銀行的工作人員，幫助在通信、轉(zhuǎn)賬各環(huán)節(jié)采取措施，預(yù)防詐騙。
“多部門聯(lián)合‘作戰(zhàn)’，目標：快。”屏幕上數(shù)據(jù)顯示，僅記者造訪的這天上午，中心就對21萬人次開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警。對收到可疑電話和短信的市民，全量發(fā)送提示短信;市民有點擊可疑鏈接等中危情形，AI或人工電話提醒;已進入電詐“套路”等高危情況，派出所民警則上門勸阻。
“實踐證明，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是可防性犯罪，事后打擊不如事前防范�！鄙虾Ｊ泄簿中虃煽傟牼胖ш牳敝ш犻L尹延淋說，上海推動警銀合作，努力守住“資金出口”。今年以來，依托資金防阻體系建設(shè)，攔截涉詐轉(zhuǎn)賬資金7.6億余元，追回群眾被騙損失2.2億余元。
勸阻受害者是一大難點。很多時候即便對受害者進行勸阻，都難以阻止損失。
“很多受害者完全被詐騙分子‘洗腦’，聽不進�！鄙虾Ｊ蟹措娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙中心負責(zé)電話勸阻的工勤主管吳明凱說，不久前，他給一個公司財務(wù)人員打電話，勸阻其不要給不明來源的賬戶轉(zhuǎn)賬，對方矢口否認被騙�！澳恪习濉l(fā)指令的這個群是新建的，對不對?打電話確認一下?”
幾經(jīng)來回，這名財務(wù)驗證后發(fā)現(xiàn)確實受騙了。詐騙分子全套“復(fù)制”了公司老板的社交賬號，一筆15萬元款項差點轉(zhuǎn)出去。
▲上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心打壞的固定電話。巨云鵬攝
“有些受害人，電話里無論如何不相信勸阻，我們就通知派出所上門�！眳敲鲃P和同事們平均每天每人要撥100個電話，短的幾分鐘，長的超過半個小時。辦公桌旁，打壞的固定電話就有8部。
在“紅藍對抗”實戰(zhàn)練兵中，浦東在“防”上較突出。為何“勸阻難”?上海市公安局浦東分局反詐中心副大隊長龔海青認為，是電詐犯罪分子通過話術(shù)給受害者構(gòu)建了認知陷阱。如在以財色為餌的“投資”“刷單”“裸聊”類案件中，“再充值、轉(zhuǎn)賬一些，就把之前的還來(或把視頻銷毀)”，“利用受害者想要挽回的心理，持續(xù)要求轉(zhuǎn)賬匯款，實際上犯罪分子貪得無厭，轉(zhuǎn)賬越多損失越大�！�
▲浦東警方查獲的詐騙“話術(shù)”劇本
近期浦東警方破獲一個500余人的特大“話務(wù)引流”團伙，該團伙從境外獲取潛在被害人的電話信息，主要以教育培訓(xùn)機構(gòu)退賠學(xué)費的名義引導(dǎo)被害人泄露銀行卡信息。
在這個團伙的話術(shù)本上，記者看到，應(yīng)對被害人“怎么是外國號碼”“為什么不是這個機構(gòu)退款”“為什么要僅QQ群辦理”“你們是騙子”等質(zhì)疑，都有應(yīng)對“臺詞”;還設(shè)計“只有部分用戶”“名額有限”“錯過就沒法辦理了”等催促性語言，增強被害人緊迫感。
“首先‘天上不會掉餡餅’;其次即便‘入坑’，也要及時止損，”龔海青說，市民接到陌生電話或網(wǎng)聊時，絕不能透露銀行賬戶、密碼、驗證碼等，涉及轉(zhuǎn)賬匯款，一定要多方核實，“無論多么相信網(wǎng)絡(luò)那頭的人，涉及轉(zhuǎn)賬銀行卡等，都要多個心眼。接到警方短信電話提示，一定要重視�！�
銀行卡、手機卡，是犯罪分子爭搶的“資源”
一直和犯罪分子斗智斗勇，李明敏洞悉該類犯罪套路，“電詐犯罪離不開‘兩卡’，銀行卡和手機卡�！便y行卡用來承接被害人款項，走賬;手機卡用來撥打詐騙電話，“引流”。
不幸遭遇電詐，錢款已轉(zhuǎn)出去，那找到銀行卡主人，不就能找回自己的錢了?面對記者提問，李明敏說，如今的電詐團伙，將犯罪鏈條上的環(huán)節(jié)拆分，受害者轉(zhuǎn)賬賬戶的主人，往往只是將自己銀行卡出借給他人的“卡農(nóng)”，到賬后立刻再轉(zhuǎn)到下一級賬戶，或采用取現(xiàn)、購買黃金、直播打賞等方式“洗錢”，最快半小時內(nèi)受害者的錢就已轉(zhuǎn)到境外。
去年7月，上海普陀警方搗毀一個專為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子“洗錢”的犯罪團伙。被害人報案后，警方發(fā)現(xiàn)報警人匯出資金10分鐘內(nèi)，這筆款項就分散流向多個銀行賬戶，其中一個在上海寶山區(qū)某銀行被取現(xiàn)。根據(jù)線索，專案組抓獲5名“卡農(nóng)”及其上家戴某——戴某10余天內(nèi)就為境外詐騙團伙“洗錢”100余萬，自己拿到6萬余元提成;對5名“卡農(nóng)”，他許諾每取現(xiàn)1萬元拿200元提成，還包食宿。
記者了解到，一個“卡農(nóng)”，可能只拿幾千元“好處費”或提成，但從他賬戶上“走”過的受害者錢款可能高達數(shù)百萬。出借銀行卡行為，看起來“危害不大”，在電詐犯罪鏈條中卻必不可少。
作為電信詐騙撥號的必需品，手機卡乃至固定電話，也是犯罪分子爭搶的“資源”。
▲寶山警方在居民小區(qū)內(nèi)查獲非法GOIP設(shè)備
今年4月，上海寶山2個老舊小區(qū)分別有固定電話連續(xù)對全國各地撥號，較為異常。民警上門核實發(fā)現(xiàn)，2戶居民均為老年人，并未經(jīng)常打電話。會同電信部門線路檢測后發(fā)現(xiàn)，這兩家的網(wǎng)絡(luò)線路交接箱內(nèi)均被非法安裝了GOIP虛擬撥號設(shè)備，可以把境外網(wǎng)絡(luò)信號轉(zhuǎn)化為上海固話信號。安裝工莫某、李某落網(wǎng)，他們通過該設(shè)備為境外電詐團伙服務(wù)，獲利約5萬元人民幣。
法律打出了重拳——根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2021年聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見(二)》，行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪而收購、出售、出租信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶等支付結(jié)算幫助，數(shù)量達到5張(個)以上，或者收購、出售、出租他人手機卡、流量卡等通訊工具幫助，數(shù)量達到20張以上，以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究刑事責(zé)任。最高刑期為有期徒刑7年。
“犯罪分子和法律‘躲貓貓’，”李明敏說，最近偵查的案件中發(fā)現(xiàn)，有的“卡農(nóng)”首領(lǐng)，統(tǒng)一為手下“卡農(nóng)”每人只開辦4張銀行卡，逃避法律打擊。作為“紅藍對抗”中以打見長的徐匯警方，在結(jié)合警銀聯(lián)動機制基礎(chǔ)上，持續(xù)深化“斷卡”行動，要求派出所及時研判資金流，24小時內(nèi)完成三級賬戶研判，明確可疑“卡農(nóng)”身份信息，及時開展落地抓捕。
加快深化全警反詐、積極拓展全民反詐
▲民警將電詐犯罪嫌疑人帶回上海
今年以來，上海電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件接報既遂數(shù)、立案數(shù)同比繼續(xù)保持下降趨勢。打掉一批違法犯罪團伙，溯源經(jīng)營、深挖擴查，成功抓獲各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙黑灰產(chǎn)犯罪嫌疑人4000余名，搗毀黑灰產(chǎn)犯罪團伙160余個。
尹延淋坦言，近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪層出不窮、難以根治，與其背后龐大的黑灰產(chǎn)利益鏈條密不可分，與電詐案件關(guān)聯(lián)的黑灰產(chǎn)犯罪活動迭代更新，呈現(xiàn)境外化、集約化、組織化、模塊化趨勢。
以上海警方此次偵破的特大“話務(wù)引流”團伙為例：藏匿境外的犯罪分子對境內(nèi)話務(wù)引流團伙遠程指揮，團伙內(nèi)技術(shù)人員搭建“客服系統(tǒng)”語音服務(wù)器，骨干人員招募發(fā)展“客服”，線上發(fā)布引流話術(shù)劇本、工作任務(wù)、服務(wù)器賬號、密碼，由“客服”在家中登錄服務(wù)器輸入賬號密碼，系統(tǒng)便可自動搭建通話線路，批量撥打潛在被害人電話，“由專人負責(zé)培訓(xùn)、檢查質(zhì)量、結(jié)算收入，一環(huán)扣一環(huán)�！�
“客服”說，只是“打打電話”“拉拉群”，但記者了解到，電話另一端許多電詐受害者不僅有財產(chǎn)損失，還會因“輕信”而自責(zé)、內(nèi)疚，造成抑郁、家庭不和乃至自殺傾向。
上海市浦東新區(qū)人民檢察院檢察官朱波說，對于為他人提供推廣、引流等幫助的犯罪分子，特別是與詐騙集團存在事前通謀、事中勾連，形成較為穩(wěn)定協(xié)作關(guān)系的人員和組織者，一般以詐騙罪的共犯論處;對于明知他人實施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動，為他人提供軟件開發(fā)、技術(shù)支持、賬號維護等幫助行為的犯罪分子，一般以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪論處。
龔海青認為，“打”與“防”，需要加快深化全警反詐、積極拓展全民反詐，多維構(gòu)建宣傳體系、拓展宣傳渠道、提升宣傳精度。
尹延淋說，上海警方實行疊加見面勸阻，強化事后追蹤回訪，由市-區(qū)-所三級聯(lián)合各區(qū)、街鎮(zhèn)，自主成立反詐勸導(dǎo)小組、居村委干部、樓組長等群防群治力量，“倘若接到反詐中心或轄區(qū)派出所的預(yù)警電話，請積極配合民警見人見面，避免財產(chǎn)損失。鄭重提醒：只有真警察才會上門勸阻，且不會提出任何轉(zhuǎn)賬要求，如有疑問，請撥打反詐中心熱線96110�！彼f。(來源：人民日報客戶端)
